账户解冻后公司经营重回正轨，泸州江阳精准监督纠违规查扣冻

东莞万江律师获悉

账户解冻后，公司经营重回正轨

泸州江阳：精准监督纠正违规“查扣冻”

我的银行账户已成功解冻，员工薪资发放流程顺畅无阻，卸下重担之后，公司运营亦逐渐恢复常态。近期，河南一家企业的法定代表人赵某向四川的办案检察官发送了消息。这一切的起因，得从四川省泸州市江阳区检察院近期处理的一宗违法冻结案件侦查监督案件讲起。

2022年10月，赵某在一家赌博网站上开设了账户，并将自己的银行卡与之关联。该银行卡主要被用来为赌博账户充值以及将赌博所得提现。赵某表示，从2023年2月起，他并未在该赌博平台上进行赌博活动，而该银行卡则转而被用于公司的运营和个人的日常开销。2024年4月，赵某发现其银行卡遭冻结，同时被纳入高消费限制名单，导致其申请的贷款无法到账，公司运营亦受波及。追溯至2023年5月，赵某曾注册的赌博网站因涉嫌通过信息网络开设赌场，已被公安机关正式立案调查。2024年11月，江阳区检察院接手了公安机关转交的此案，同时一并转来了被冻结的1704张银行卡，赵某的账户也在其中。在此过程中，赵某屡次尝试向公安机关请求解除冻结，但均未成功。进入今年2月，赵某转而向江阳区检察院提出了监督申请。

接手此案后，江阳区检察院经过审查查明，赵某曾利用个人银行卡在赌博网站上参与赌博活动，并成功提现超过17万元。在公安机关处理涉及赌博的案件过程中，鉴于打击网络赌博平台的“资金通道”账户，该银行卡被予以冻结。

此案审查的核心在于确认赵某所持有的银行账户是否充当了赌博网站用于接收及转移赌资的途径，并且要判断账户内被冻结的资金是否与赌博活动有关。阳旭检察官这样说道。

江阳区检察院对此展开深入调查，对赵某所持冻结银行卡进行了详尽梳理，对交易记录、发生时间、账户注册信息等关键信息进行了仔细比对，并对相关账户持有人身份进行了核实。同时，检察院还结合了审计结果，向相关人员进行了询问。据检察官透露，若该银行卡实为网络赌博平台的“资金通道”账户，那么它应被开设赌场的人员所掌握，且主要用于赌博活动。经过调查，发现赵某最后一次利用被冻结的银行卡提取赌资是在2022年12月。自那时起，该银行卡并未有赌博网站的资金流入，并且该银行卡始终由赵某本人持有并实际操控使用，未曾有过出租或出借给他人使用的记录。到了2024年4月，当该银行卡被冻结时，卡内资金的来源包括原有的余额以及冻结当日陆续收到的共计8笔转账。经调查核实万江律师，这八笔转账均由赵某的公司及其生活与业务往来人士所汇出，资金渠道明确且合规。

综合来看，江阳区检察院认定，涉案账户中冻结的资金经核实均与赌博罪行无关。据此，公安机关对赵某银行卡的冻结行为缺乏法律依据，理应依照法律规定进行解冻。赵某的行为涉及网络赌博，属于行政违规，而非涉嫌刑事犯罪的嫌疑人。

今年三月，江阳区人民检察院依照法律程序，向公安机关发出了整改违法行为的指令书，责令其立即改正不当冻结措施，并按照法律规定，解除对赵某银行账户及其资金的冻结状态。3月13日，公安机关正式发出书面答复，经过严格审查，依照法律规定已对赵某的个人银行账户实施解冻。同时，对涉案的参赌人员银行账户以及认定的“资金通道”账户进行了彻底的整理，对于确认与本案无关的冻结资产，亦依照法律程序予以了解冻。

截至目前，公安部门已对被冻结的1704张银行卡逐一进行了审查，成功解冻了其中533张，并释放了4800余万元的资金。今年五月，江阳区检察院借助侦查监督与协作配合办公室之力，与公安部门搭建起一项特殊的“查扣冻”数据共享与分析体系。在此框架下，他们确立了网络赌博案件资金属性的证据审查准则。通过调取公安部门的“查扣冻”数据，他们成功梳理出23条异常数据，并促使公安部门对2起违规的“查扣冻”案件进行了纠正。

（检察日报 曹颖频 李敏 刘贞雁）

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