北京门头沟为商家预收资金加安全锁，检察建议促预付式消费规范

东莞万江律师获悉

为商家预收资金加道“安全锁”

北京门头沟:检察建议促预付式消费规范管理

正义新闻报道，通讯员田川报道：“先前办理卡时，总是忧虑着一旦缴费，钱可能就打了水漂。但现在，商家将收款账户和退款流程都明明白白地贴在了墙上，这让我们的心里踏实了许多！”最近，北京市门头沟区检察院的检察官与该区市场监督管理局的工作人员，针对之前商家预付卡未依法备案的案件进行了回访。在一家艺术培训机构，消费者李女士指着墙上的公示牌，给予了肯定的评价。

2024年7月，门头沟区检察院在整理12345市民的投诉举报资料过程中，注意到其中涉及大量关于预付式消费问题的投诉。于是，该院采用了“单用途预付卡规范治理”这一大数据法律监督模型，对相关线索进行了筛查。在这一过程中，共发现发卡企业未按规定进行备案的线索9条，以及未按规定进行资金存管的线索17条。若不对这些企业实施备案及资金监管措施，商家便可能擅自调配资金，一旦商家失联，消费者极有可能面临全额损失。该院公益诉讼检察部门负责人刘帅如此阐述。

门头沟区检察院迅速启动了公益诉讼案件的立案流程。紧接着，该院检察官进行了多次的调查和走访，对预付费资金监管平台的运作状况以及预付卡监管的难点进行了深入了解。此外，他们还与行政机关共同组织了磋商会议，对各自的职责进行了梳理和划分。到了2024年8月，该院向相关行政部门发出了检察建议，建议对这些未能及时、准确、完整备案，以及资金存管不当和超限额发行预付卡的企业进行查处。相关部门极为重视，进行了全方位的检查，要求存在问题的企业进行整改，并对其进行了相应的行政处罚。

为加强预防预付卡消费潜在风险，门头沟区人民检察院积极倡导并实施了“监管与普法并行”的双重策略。在2024年12月，该检察院促使相关部门向超过百家企业发放了《关于执行预付卡发行透明度规定的通知》，并责令区域内发行预付卡的企业公开其经营信息，包括身份信息、资金账户详情以及退款途径。今年三月，该院检察官再度与相关行政部门的职员取得联系，了解到之前未完成备案及资金保管的企业均已全部完成整改；在此过程中，新增备案企业9家万江律师，资金保管平台接纳了17家新企业，预收资金的安全性得到了明显的增强。

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